财联社6月24日讯（记者高艳云）6月20日，财联社第四届金钱处分论坛暨第二届“金钱处分・华尊奖”评比受奖礼在珠海举行，星河证券执委会委员、业务总监、董事会布告刘冰发表题为《记忆金钱处分初心 打造“共创价值”生态》的主旨演讲，系统性建议“构建金钱处分价值共同体”理念，从机构政策、职工发展、处分优化及客户服务四大价值创造维度，深度解析星河证券在金钱处分领域的施行旅途与行业想考。
星河证券执委会委员、业务总监、董事会布告刘冰
行动本届金钱处分·华尊奖金钱处分领军东说念主物的取得者，刘冰当先开门见山带来对于金钱处分的总体理念，即命令行业记忆金钱处分初心，共同联袂构建金钱处分的价值共同体，是东说念主民共同浊富的共同条款，要对客户实现服务价值，要让金融企业实现更强的社会价值，也要让职工实现个东说念主发展价值。而这亦然星河证券的施行。
刘冰合计，金钱处分从“卖方市集”到“买方时期”转型，“以生态替代业务、以场景替代营销”是现时金钱处分顺应老匹夫多元化投资搭理需求，为浩大投资者提供的确适配自身需求场景服务的要义。时期招呼构建金钱处分价值共同体。
张开剩余89%“谁能成为投资者的价值创造者，谁才能的确作念好社会金钱的处分者。”刘冰强调，金钱处分将来需从“卷价钱”向“卷价值”升维，在统筹功能性与牟利性的基础上实现竞争层级跃升，通过强化“内功”修王人与体系化能力解脱行业内卷，实现从“轻视发展”向“价值深耕”的转型升级。
他终点提到，行业机构的高质地发展“偶然有惟一的最优气象，但确定有最恰当的气象”，需契合自身资源资质、客户结构与东说念主力老本等特色，同期必须跳跃线上线下、技能业务、境内跨境、总部分支、增量存量等发展断点，以交融发展破局行业高质地发展的卡点瓶颈。
“其实上周会议议程刚公布时，团队小伙伴就向我响应：‘率领，此次议题和耿总（国泰海通证券金钱处分委员会联席总裁耿旭令）的发言主题有些重合，都是围绕“初心”张开，要不要调遣一下？’我其时回应说毋庸修改，正因民众都怀揣着‘为客户创造价值、以客户为中心’的初心，才会从各地集聚到珠海这座绮丽的城市共话行业发展。”刘冰以诚挚开篇，也说念破了金钱处分东说念主信守初志的行业底色。
三大维度锚定金钱处分价值共同体理念
刘冰指出，金钱处分高质地发展是中国式当代化的势必条款，而构建“行业机构-从业东说念主员-浩大客户-紧密处分”共生共荣的良性生态，又是金钱处分高质地发展的势必条款。
本年是中国星河证券成立25周年，25年来公司恒久对持与国度同频共振、与伙伴同业共创、与客户齐心共进，共同发展、互相成就。站在25周年的新起首上，建议这一理念主如若基于三大层面的考量：
时期层面：把捏共同浊富标的，金钱处分机构需说明迫切作用，推动业务回馈社会、造福于民。
行业层面：解脱“内卷式”同质化竞争，将为投资者创造更多价值行动发展职责，落实普惠金融初心。
服务层面：死守公募基金雠校决策条款，超过投资者最好利益导向，强化客户耐久奉陪与权利保护，与客户勾搭一心、共同发展。
他强调，现时金钱行业与资管行业亟需搁置范畴膨胀想维，转向以客户为中心的价值共生气象，通过服务化转型重构行业生态，这恰是“金钱处分价值共同体”的初志。
“四大工程+四项蓄意”构建业务护城河
刘冰详备先容了星河证券金钱处分业务线的政策定位与筹划。
政策主意：2023年公司发布政策筹划，明确金钱处分业务戮力于打造老匹夫身边搭理参谋人的主意，金钱条线领悟形成“四大工程、四项蓄意”激动决策。
从2023年公司新政策筹划隆重推出后，金钱处分业务线在公司全体政策框架内，以“四大工程、四项蓄意”为里面步履抓手，结合星河金钱条线的上风资质与短板，以及公司下达的重心主意，明确了将来两三年内推动星河证券金钱处分高质地发展的步履决策。
四大工程：强基工程方面，强化下层分支机构赋能与协同，推动网点升级，擢升一线笼统金融服务能力；创优工程方面，整合优化金钱业务品牌矩阵，扩大市集影响力；融聚工程方面，以“ONE CGS 一个星河”为主意，践行全面协同、境表里一体化政策，擢升笼统金融服务能力；擢升工程方面，擢升“买方能力”，带动关节业务市占率擢升，提高市时局位。
怎样把网点的上风说明好？斗争军力多可能有上风，但不一定概况打赢，怎样把网点上风挪动为胜势？“每个网点硬件本事的擢升，把每个网点打酿成为稳妥当代一流投行的网点，咱们作念了多数的有益处事，也稳妥客户的需求。”刘冰追想了其时的政策想考。
“畴昔三年，咱们主动拥抱集约化发展趋势，按照公司的和谐部署有序激动线下网点整合优化，同期加大了线上数字化服务供得力度，多措并举促进网点提质增效，关联处事的力度在行业内本体上亦然较大的” 刘冰坦言，公司里面从未将网点数目行动首要主意，更搁置了畴昔单纯的“填补城区粉饰空缺”的膨胀逻辑，转而聚焦擢升“单点服务能力”“每个网点都必须擢升面向客户的专科化服务输出能力，的真实现为客户创造价值，为企业创造价值。”
创优工程即是展长板，咱们整合星河证券统统客户服务品牌，面向大家客群有公募基金投顾服务、金钱星投顾服务；面向资产1000万以上的高客有星河金熠服务，私募处分东说念主有私募行业星耀领航蓄意，即星耀私募处分东说念主俱乐部；面向企业客户有星耀企业家办公室；天然，本年6月18日星河证券立异性在行业推露面向家庭客群的星耀家眷办公室，进一步扩展了金钱处分业务的服务邦畿。
四项蓄意：前锋蓄意方面，打造旗舰商业部、杰作网点试点；星耀蓄意方面，构建金钱处分业务荣誉体系；领英蓄意方面，培养专科东说念主才军队；数智蓄意方面，擢升科技水平，构建数字化网罗。
他示意，“四大工程、四项蓄意”的压根目的是的确作念到以客户为中心，擢升专科服务能力，践行国有金融机构的企业价值与社会价值。
处分与东说念主才双轮驱动
在职工价值方面，刘冰合计职工恒久是证券公司的中枢发展成分之一，职工与客户之间信任关联的建立则是金钱处分行业的发展之本，星河证券从培训与荣誉体系两方面发力，推动职工军队的高水平确立。
诚然，星河证券金钱条线的东说念主数在业内不是最多的，但这几年一直践行“投资于东说念主”的导向，加强东说念主员体系的确立。刘冰谈到，他但愿每个职工在星河证券的平台都得到成长，说明好我方的价值，为企业、为客户创造价值。
培训体系：构建完善的一线职工培训体系，“逐级逐层赋能，线上线下领悟”。线下精确定位岗亭需求，实现分层粉饰并推出细分业务专项培训；线上引入课程助力职工脚色适配与能力跃升，相聚商讨院资源对一线投顾进行系统投研试验。
“早些年我在分支机构时，总会切身参与新职工培训。” 刘冰分享说念，“1992年入行于今，我最深的体会是：证券从业者理当像医师、讼师那样靠专科吃饭，‘越老越值钱’，但这有个中枢前提：必须不断学习，不然终将被市集淘汰。” 这番话说念出了他对东说念主才培养的私有默契，而公司也恒久将职工培训视为中枢竞争力的铸造基石。
荣誉体系：通过“星耀蓄意”构建全粉饰、多端倪、立体化的荣誉体系，从轨制竖立、事中奖赏到过后警戒分享，激励职工内在驱能源，推动职工与企业同频共振，实现个东说念主价值与企业、社会价值的和谐。
举例，每家分公司，每家商业部有一个评奖体系，每年都会推出明星商业部、十佳投顾等荣誉奖项，几千多东说念主中每年仅能评比10个优秀投资参谋人、10个优秀客户司理，竞争终点强烈。
在处分价值方面，刘冰强调紧密化处分是擢升企业价值创造力的关节，星河证券构建了分支机构绩效处分闭环机制。
除了荣誉激励外，星河证券的金钱处分体系还涵盖丰富的警戒总结内容，通过课程录制的体式，实现了线下与线上的警戒分享，中枢主意就在于树标杆、树榜样，让每个职工在星河证券的体系内和平台上都得到成长、得到招供。
绩效处分闭环：形成“政策制定、酌量评价、成果应用、价值已毕”紧密连结的闭环式处分，以政策定标的、绩效监控保过程、成果讹诈拉能源、价值已毕促活力。中枢主意在于推动商业网点走专科化、特色化发展说念路，的确把自身的价值充分说明出来。
相反化考察体系：以专科化、特色化、相反化为导向，基于不同类型商业部的定位，建立相反化考察体系，设立自选贪图轨制，形成“多维立体”的考察体系；优选设立20多家旗舰商业部，开释网点发展活力。
刘冰终点提到了，在考察当中加入了多数过程性贪图，而不是简便的考察收入。组成这么的体系以后，咱们再凭证商业部相应的考察成果进行应用。
“咱们按照公司政策筹划条款，不断以市集化为导向，狂妄推动构建星河证券金钱业务‘总部-商业部-一线职工’的全地点市集化体系确立，每个往常职工都有考察，每个商业部也有考察，总部每个前台二级部门都有考察，星河证券的金钱处分市集化体系还是基本建成了。”从刘冰的分享中，咱们感受到了他对于考察诱骗棒的高度爱重。
四是客户服务价值。咱们金钱线本年形成一个理念共鸣：“用生态替代业务，用场景替代营销”。此次峰会上，各家机构都殊途同归提到生态，咱们的清爽是，跟着客户金钱处分需求愈发多元化、个性化、场景化，面前金钱处分的确立还是干预生态构建的发展阶段，早期是提供一个渠说念和交游的方便面目，包括以“价钱战”为阐扬体式的“内卷式”竞争；自后运转作念家具营销，为客户销售种种金融家具。将来这个过程是咱们和客户，包括财联社各式各样的第三方，以及资产处分机构共同构建金钱处分的服务生态，然后在服务生态过程中把各自的专科能力和上风说明出来，共同为客户创造价值。客户自己诉求的种种化，也会对于生态系统自己的成长和发展带来匡助，统统这个词生态的发展也会为客户带来更多的价值，这是互相促进、共生共荣的良性轮回。
从“业务想维”转向“生态想维”
针对行业与客户需求的快速变化，刘冰指出，星河证券迭代业务理念，建议“用生态替代业务、用场景替代营销”，分两阶段激动。而现时还是干预到生态构建的发展阶段。
“昨年星河金钱处分的一个迫切酌量理念是‘莫得客户处分就莫得金钱处分’，本年公司隆重发布了“ONE CGS 一个星河”文化理念体系，在此配景下咱们依托公司境表里一体化发展上风，形成的一个迫切共鸣是‘用生态替代业务，用场景替代营销’。”刘冰具体敷陈生态构建的变化。
第一阶段，传统经纪业务向金钱处分转型，加强客户分类处分，擢升专科能力，实现从卖方销售向买方投顾转型的第一步，但仍存在客户投资体验欠安等问题。
第二阶段，加强客户运营，强化“获客-活客-黏客-留客”服务闭环，瞻念察并匹配投资者多场景需求，将单向营销挪动为基于场景的双向互动，构建服务生态与价值创造生态，建立耐久的、领会的信任关联。背后逻辑是，行业机构不断校准定位偏差，记忆金钱处分初心，把“以客户为中心”的理念贯串业务全经过。
刘冰预判，将来行业竞争将从“卷价钱”升维为“卷价值”，机构需统筹功能性与牟利性，聚焦“内功”修王人与生态化、体系化服务能力构建，找到恰当自身的发展气象，买通线上-线下、总部-分支等发展断点，的确以客户为中心创造服务价值。
金钱处分机构、资产处分机构以及种种第三方机构，在共同推动构建金钱处分生态的过程中，需要践行以客户为中心的理念，充分说明各自的专科能力上风，共同为客户创造多维服务价值。“咱们不再像以前那样与业务伙伴是零和游戏，包括资管机构乃至于跟其他的第三方机构和媒体，将来即是民众互助共赢的金钱处分生态，共同为客户创造价值。”刘冰带来了他对于金钱处分生态的想考。
“用生态服务生态、用价值创造价值。”刘冰在演讲尾声强调，民众都是为这个生态创造价值，而不单是是从生态当中片面吸取养料和营养，都是为生态的成长和发展创造价值。金融强国的确立包袱紧要，金钱处分的从业者应该共同远程，惟有成为投资者的价值创造者，才能作念好社会金钱的处分者，为金融强国的确立尽到行业的应遵法任。
终末，刘冰再次强调：“金融强国确立，包袱紧要，吾辈当自立！”
（财联社记者 高艳云）
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